LIFE PLANNING
商品を選ぶ前に、まず「人生にいくら必要か」を知る。
教育、住宅、老後や介護。大きなお金が必要になる時期を先に見える化すれば、 「なんとなく不安」だった将来を、具体的な準備へ変えることができます。
※画像内の金額は目安です。実際に必要な金額は、ご家族の希望・地域・生活スタイルなどによって異なります。
お金の悩みを相談したかっただけなのに、いつの間にか商品の説明になっていた。
そんな経験からFP相談そのものに不信感を持ってしまった方にも、安心して相談できる場所をつくりたいと考えています。
相談だけでも大丈夫です。有料プランへのお申し込みを強制することはありません。
WHY WE ARE DIFFERENT
保険や金融商品そのものが悪いわけではありません。大切なのは、商品を売ることから考えるのではなく、 まず家計と人生全体を見て「本当に必要なのか」を考えることです。
LIFE PLANNING
教育、住宅、老後や介護。大きなお金が必要になる時期を先に見える化すれば、 「なんとなく不安」だった将来を、具体的な準備へ変えることができます。
※画像内の金額は目安です。実際に必要な金額は、ご家族の希望・地域・生活スタイルなどによって異なります。
ライフプランは、節約を押しつけたり、金融商品を勧めたりするためのものではありません。 将来のお金の流れを見える化し、ご家族の希望をかなえるために「いつ、何を変えればよいか」を考えるためのものです。
子ども3人の子育てとの両立を考え、今後もパートで働く想定でした。
将来の収入・支出を並べると、教育費が重なる時期に資金ショートの可能性が判明。
ご本人の希望も踏まえ、4年後に正社員として働いた場合を再シミュレーション。
働き方を変えた場合の家計を確認し、将来の選択肢を具体的に考えられるようになりました。
※相談事例をもとにしたモデルケースです。運用ありは年利4％を想定しています。将来の運用成果を保証するものではありません。 実際の改善策は、ご本人の希望・働き方・家計状況などを確認したうえで一緒に検討します。
ライフプランを作ることで、将来の問題を早めに見つけられます。 そのうえで、働き方・支出・貯蓄・資産運用など複数の選択肢から、 ご家族に合った方法を一緒に考えていきます。
「子どもの教育費はいくら準備する？」「家はいくらまでなら買える？」「老後資金は足りる？」。 まず将来のお金の流れを整理し、そのうえで必要な対策を一緒に考えます。
48歳、3人の子の父。 日本FP協会認定 AFP（2級ファイナンシャル・プランニング技能士）として活動していますが、私のキャリアは決して順風満帆ではありませんでした。
20代の頃、経営していた代理店ビジネスで赤字が続き、多額の借金を背負うことになりました。 しかし、必死の思いで業態変化を行い、経営を立て直して完済。 その後、会社員としての10年間で、徹底的な生活経費の削減と資産運用を実践してきました。
昨年は年間1,000万円の資産増を達成。 失敗の痛みと、それを克服するプロセスの両方を知っているからこそ、私は特定の金融商品を売るためではなく、あなたとご家族の「本当の安心」のために伴走したいと考えています。
合同会社未来創造資金計画研究所 代表社員 須釜 巧
日本FP協会認定
AFP（Affiliated Financial Planner）
登録番号：********（2級ファイナンシャル・プランニング技能士）
当研究所は金融商品を一切販売しない「完全中立のFP事務所」です。すべての料金を透明に開示しており、強引な勧誘は一切ございませんので安心してお選びください。
| プラン名 | 料金（税込） | サポート内容 | こんな方におすすめ |
|---|---|---|---|
|
【初回限定】 無料相談 |
0円 （60分） |
|
・まずは試してみたい方 ・何から相談すべきか分からない方 |
| 【松】安心伴走プラン |
月額 5,500円 （いつでも解約可） |
|
・一人だと計画の実行を挫折してしまいそうな方 ・常にお金のホームドクターを味方に付けたい方 |
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★ 一番人気 【竹】ライフプラン 作成パック |
33,000円 （面談2〜3回） |
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・教育費、住宅ローン、老後資金を可視化したい方 ・生涯で数百万円の無駄をなくしたい方 |
| 【梅】単発スポット相談 |
11,000円 （90分） |
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・ピンポイントでプロの意見を聴きたい方 ・自分で大まかに計画は立てられる方 |
当研究所は、保険や投資信託などの金融商品を一切販売いたしません。お客様からいただく上記のコンサルティング料金のみで運営しているため、100%お客様の利益だけを考えた「本当に中立なアドバイス」をお約束します。
株主優待を家族で賢く活用し、日々の暮らしを豊かに楽しむ実践記。その楽しさを支える独自の「投資戦略」や「資金計画」、そして投資だけで1,000万円の資産増を達成した「節約への心構え」を包み隠さず発信しています。
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